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王广通 Stanly金融公司创始人
精心财税管理 安享幸福人生
[ 编辑:seagod | 时间:2016-03-05 03:39:54 | 来源:名人名商 | 作者: ]
 
又是一年报税季!加拿大的报税季节,总是一年当中最令人纠结的日子!的确,生活在加拿大的老百姓们的日常生活与其平时的理财和报税有着密不可分的联系,特别是相对于淡薄税务观念的国人来说,税务问题几乎是所有华人移民加拿大后都要面临的问题,中国移民将资金从中国转移到加拿大,其实是一件很平常的事,但却有很多人遭到加拿大税局的审查和罚款,而且这种被罚案例近年不断增多。那么了解加拿大的报税政策,在专业财税规划师的指导下,合理规划理财,就可以让你在报税时游刃有余。本期,我们采访了加拿大财税智慧金融有限公司的特许认证财税规划师王广通先生(Stanley Wang),请他与我们一同分享他的财税规划经验。

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以专业服务解决财税之难


移民到加拿大的中国人越来越多,且一直占据着加拿大每年移民来源国第一的位置。许多新移民登陆加拿大后,必须面对一系列移民后的民生问题,其中一个重要的移民问题就是加拿大税务问题。特别是随着近年来加拿大税局对新移民的税务监管屡屡收紧,人们对于税务问题似乎又多了几分轻易不敢踏入雷池半步的畏惧,然而我们的生活又似乎离开不了各种税项的处理,那么到底税务是否真如我们想的那么复杂吗?到底一个财税规划师在我们生活中能在哪些方面帮助我们呢?


王广通(Stanley Wang)先生作为加拿大顶尖的财税规划师,已连续多年获得百万圆桌会员称号。论其专业资质,Stanley可谓是位不折不扣的金融科班出身的专业人士。他在英国获得了MBA与银行金融专业(Msc)双硕士学位,毕业后曾在香港做黄金期货,然后又回到深圳从事商品期货。移民加拿大后,Stanley在加拿大最大的专业个税报税公司工作了四年时间。扎实的专业知识及丰富的实际工作经验使Stanley对金融投资及财税管理有了很深的了解和认识,为他日后从事财税规划行业奠定了扎实的基础。


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Stanley说,这些年,我曾为上千个家庭提供税,保险,投资等理财服务。在加拿大最大专业报税公司多年工作经验为我在华人移民群体提供专业理财服务打下极好的基础。加拿大是一个高税收的国家,也是一个高福利国家。在这里,你不但要会赚钱,而且更要会报税,这样你才能享受到加国的各种福利。懂得怎样报税不再是一种技能,而是一种需求!每年,及时、正确地处理好报税事宜,是关系到个人及家庭来年各项福利的头等大事。


加国的税务优惠和退税项目复杂繁多。Stanley曾多次应邀在社区主讲税务讲座,其专业权威的指导,受到大家的广泛好评。2014年,Stanley凭着对金融理财业的执着追求和创业精神,在积累了丰富的专业经验和人脉关系后,他决定开辟自己的创业之旅,创立了Stanley金融公司。目前,Stanley从事的主要业务是财税规划、资产管理,其优点是使本金安全,稳定分红,供款灵活。他通过主题演讲的方式,向消费者从观念、方法和技巧上提供专家意见,详细讲解投资移民如何规避巨额税务风险、海外资产转入加国时的财税困惑和解决方案;详解如何为退休和子女合法省税做好安排,怎样是最合理的公司财务结构,中小企业如何合法享受政府的优惠税务政策等,效益斐然,广受客户好评。



以敬业之心坚守税收原则


虽然Stanley已取得CFP国际特许认证财税规划师的资格,但他从没放松自己在专业知识方面的更新与探讨。Stanley说,了解客户的需求,为客户量身定做一套适合客户个人的财税管理方案是他一直坚守的原则。除此之外,Stanley还要细心分析客户的个人情况,以及市场及整个市场的动向,为客户提供一条全线服务,除了帮客户理清他们的财税情况,销售适合他们自己的金融产品外,更会认真的做好售后的服务,认真的注视每一个市场的动向,争取随时给予客户机动灵活的投资意见。


Stanley介绍说,在过去税务及金融市场较稳定的时期,单纯的做好前期的工作就能够保证客户的利益,然而近年来,税务及金融市场经历了许多的波动,比起单纯的销售,还必须做好客户的跟踪,研究,分析工作,才能够真正的帮助客户,而这也正是Stanley与其他的一些单纯销售的金融机构所不一样的地方。目前,Stanley带领一个非常强大的,由金融专业人士所组成的团队,其团队成员除了丰富的专业知识以外还有丰富的实战经验,因此其团队对客户的跟踪、把握以及分析有着一套自己的方法、技巧以及理念。他说,这些年来,他们通过这种工作理念,帮助了不少客户回避了很多税务棘手问题,并为客户量身制订适合他们实际情况的理财计划,从而在最大限度为客户创造最大化经济利益。


然而说起来简单做起来难。Stanley说,每一个客户都有着自己的切身实际情况,要保证每一个客户的最大利益,我们就要紧逼加国的每一项政策,市场的每一个动向,世界的每一条新闻,业内的每一个产品。他说,我们要提供给客户行业内最高水准的服务,就得不断学习金融税务和社会政治经济等方面的知识,这样才能给客户更科学的建议和更令人满意的财务规划方案。Stanley介绍说,理性的投资者在做任何投资前,需进行一定的财务规划,因为财务规划是保证你一生中的财务目标能得到满足的最有效途径。通过设定现实的、可实现的目标,可以帮助你更有效率地投资,同时减小不确定性。



以良好自律确保资金安全


任何一个行业都有自己的难点痛点,而金融行业的核心痛点是风险控制。财税管理也不例外。风控是Stanley从业以来十分重视的工作,目前已经成为他的独特优势。Stanley说,为客户严控风险,优中选优,保障客户利益,在努力解决客户财税问题的同时,通过风控给客人带来稳定的收益回报是我所追求服务模式。所以Stanley在做业务时始终建立正面专业形象,不涉足其他领域。从了解客户个人、家庭组成、对未来的期望到客户的收入、每年的税务负担等各方面去考虑,提供更多时间不断与客户沟通交流,帮助他们解决当前生活中包括未来发展所遇到的挑战,为他们制定出财务规划与资产管理的方案。Stanley说,目前经济状况非常严峻,各种投资风险都在增加。每一个家庭的资产组合在投资中是一个非常关键的概念,其含义非常广泛,包括不同资产类别的组合、不同币种的组合、不同期限的组合及不同风险类型产品的组合等。要把好的产品理念灌输给客户并能真正在财税方面帮到他们,用专业创造价值才是我最大的成功。


针对华人更倾向于房地产投资,Stanley认为这跟华人比较倾向于平稳的投资项目有关系。然而事实上房地产投资属于一种长周期性的投资方式,因此即使有所波动也会因为其周期性较长因此不会一下子在短期内出现问题。而金融投资则是一种短周期型的投资,其回报速度回报率都不是房产市场所能够比拟的,因此这两种投资之间并不存在孰优孰劣的关系,而是一种互相补足的投资模式,Stanley建议大家可以根据自己具体的要求来选择适合自己的投资形式。


精心理财安享未来生活


采访中,针对中国移民将资金从中国转移到加拿大是否会被罚这一问题,Stanley说,中国移民将资金从中国转移到加拿大是一件很常见的事,但有些因此被加拿大税局罚税,而且这种被罚案例近年来正不断增多。对于这种情况,Stanley解释说,这种税制对中国移民非常不利,应采取必要的防范措施,寻求专业财税管理人员帮助。Stanley说,现在华人新移民越来越多,他们携带着毕生的积蓄,来到加拿大这片国土安居乐业,我希望能利用我的专业帮到更多的移民,让他们尽快适应多伦多社会。


的确,严谨的理财离不开周密的规划,成功的投资人知道如何寻找合适的理财方法。实现财富自由是每个人的梦想,严谨有度的理财方法往往收效更佳。一个人如果能够认清自己的财务目标,周密地规划并认真管理自己的投资组合,通过投资组合随时间的稳定增值来实现财务目标,他多半会在财富的积累和增长上事半功倍。


对于如何进行财富积累,Stanley谈到,理财绝不是有钱人的专利,投资也不意味着日进斗金,但每个家庭都需要一个长远的合理的理财计划,这样才能保证未来的安定生活,更能在遇到突发情况时及时应对财政周转的难题。未雨绸缪,正是投资理财的意义所在。钱不是万能的,但是通过科学途径赚来的钱能让我们和家人的生活更美好,更有尊严。也正因如此,Stanley深知自己的工作对客户来说多么重要,他的谨慎,他的专注,也都源于他对客户的责任心。


谈到这些年来,最让Stanley感到骄傲的是什么,他毫不犹豫地说是客户全心全意的信任。荣誉再多,业绩再出色,都离不开客户的信任和支持。Stanley最高兴的事情,就是日积月累,已经有一大批客户跟随自己多年,并且客户之间一传十,十传百,许多客户是新移民,Stanley看着他们从当初不适应加国的生活环境,到后来经过他的帮助,资产稳健增长、事业有成,心里便由衷地高兴。对于财富,Stanley相信,幸福的人生,应当拥有健康的身体,自由的思想,以及能让人安享未来生活的经济基础,这才是真正的幸福人生。

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